Un family office est une entreprise privée créée dans le but de gérer le patrimoine d'une famille et d'assurer sa pérennité dans le temps.
Imaginons une famille qui a des investissements dans des actions, des obligations, des capitaux privés, du capital-risque, des investissements immobiliers, différentes structures commerciales, des investissements dans l'art et les objets de collection, entre autres investissements. Au fur et à mesure que la richesse d'une famille ou d'un groupe familial augmente et devient plus hétérogène, la tâche de la gérer dans son intégralité peut devenir compliquée, chronophage et dédiée, ainsi que nécessiter des connaissances spécialisées. A un tel point, il est nécessaire de pouvoir canaliser toute la gestion à travers une entreprise. Et à partir de là, est né le family office, qui, au fond, comme sa traduction nous l'indique, est le office d'une famille. Le bureau à travers lequel toute la gestion des actifs est centralisée.
Services de family office
Les Family Offices peuvent fournir différents types de services car il est parfois difficile de tout canaliser sous la même entreprise. C'est pourquoi parfois une partie des services de gestion est gérée par d'autres sociétés collaboratrices. Les principaux services fournis par un family office sont les suivants :
- Gestion et conseil en investissements à caractère mobilier. C'est-à-dire des investissements dans des actions, des obligations, des fonds d'investissement et des ETF, entre autres.
- Gestion et conseil en investissements alternatifs. Au sein de ce groupe, nous pouvons trouver des investissements dans les fonds spéculatifs, les matières premières, le capital-investissement, le capital-risque, les investissements dans les exploitations agricoles et les ressources forestières, entre autres.
- Gestion et conseil en investissement immobilier.
- Conseils en opérations d'entreprise telles que fusions et acquisitions, augmentations de capital, accès aux marchés de capitaux, etc.
- Gestion et conseil en investissements liés à l'art et à la collection.
- Conseils en matière de planification successorale et de changement de génération entre la famille et ses héritiers.
- Conseil fiscal.
Types de Family Office
On en trouve principalement 2 types :
- Single Family Office : Ceux-ci sont créés par une seule famille et sont dédiés uniquement et exclusivement au patrimoine de cette
- Multi-Family Office : Celles-ci sont dédiées à la gestion du patrimoine des différentes familles. Parfois, ces Multi Family Office émergent en tant que Single Family Office et au fil du temps pour prendre plus de volume d'actifs et avoir des économies d'échelle, ils deviennent des Multi Family Office incluant la gestion du patrimoine de plus de familles.
Pourquoi créer ou aller dans un Family Office ?
Imaginons que nous soyons une famille, que nous ayons un patrimoine de différentes natures et que nous ayons besoin d'un management spécialisé, pourquoi créer ou aller dans un Family Office ? Les raisons principales sont liées à la volonté de faire grandir le patrimoine, de pouvoir le protéger et le léguer aux générations suivantes. De plus, transmettre ce patrimoine peut être très coûteux sur le plan fiscal et les générations suivantes pourraient le détruire petit à petit si elles ne savent pas le gérer. Ainsi, lorsque ces circonstances se produisent, la figure et les services d'un Family Office commencent à prendre tout leur sens.
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