La planification successorale est l'élaboration d'un plan complet dans lequel tous les objectifs financiers d'un individu sont déterminés. Dans ce document, les stratégies les mieux coordonnées sont sélectionnées et exécutées pour atteindre ces objectifs.
L'objectif principal de la planification successorale est d'atteindre un équilibre entre les ressources futures et les besoins futurs. Pour réaliser une bonne gestion de patrimoine, il faut d'abord avoir réalisé une bonne planification patrimoniale.
Zones de planification successorale
C'est un service qui comprend :
- Planification successorale.
- Planification fiscale.
- Planification immobilière.
- Planification successorale.
Aspects à considérer dans la planification successorale
La planification successorale commence généralement par un compte rendu de votre situation financière actuelle et se poursuit par une prévision des revenus, des dépenses et des risques futurs. C'est pourquoi on essaie d'estimer :
- Niveau de revenu actuel.
- Prévision des revenus actuels futurs.
- Prévision des dépenses courantes futures.
- Prévision de dépenses extraordinaires.
- Capacité d'économie.
- Cotisations retraite.
- Cotisations à l'assurance maladie (sécurité sociale, assurance privée, etc.).
Sur la base de toutes ces données, des lignes directrices d'épargne sont établies pour couvrir la retraite et d'autres risques divers, comme une éventuelle interruption de travail.
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Je veux investir avec EtoroComment faire une bonne planification successorale ?
Pour préparer la planification successorale, les aspects suivants sont généralement pris en compte :
- Solde client : Ce que nous avons.
- Objectifs: Ce que nous voulons
- Plan financier: Comment nous atteignons les objectifs.
Voir plus d'informations sur la gestion de patrimoine.
Une planification parfaite pourrait être définie comme :
Pour un mariage sans héritiers, une planification successorale parfaite serait que, au décès du dernier conjoint, le dernier euro soit utilisé pour payer la nécrologie, après avoir tous deux vécu sans problèmes financiers.