Nous avons demandé à 3 professionnels de la finance leur avis sur ce qu'un directeur financier devrait avoir sous contrôle de nos jours.
Dans les situations de crise, la figure du directeur financier prend plus d'importance, car c'est lui qui contrôle la caisse des entreprises. Quelque chose qui déterminera si l'entreprise surmonte les temps incertains auxquels elle doit faire face.
Le Chief Financial Officer (ou CFO) connaît et contrôle les aspects vitaux de l'entreprise. Vous devez générer des entrées de trésorerie et réduire les sorties pour maintenir l'entreprise à flot et gagner du temps jusqu'à ce que la demande de votre entreprise et de vos clients reprenne.
Mais comment pouvez-vous le faire? Nous avons demandé conseil à 3 professionnels de la finance de Marina de Empresas.
Dans cet article, nous avons la vision de Marta Nogueras (Directrice de projet et mentor financier à l'accélérateur Lanzadera), Felipe Sánchez (Professeur du Master en finance à l'école de commerce EDEM) et Paco Gil (CFO de la startup Growpro Experience).
Que doit contrôler un directeur financier en temps de crise ?
Nous vous présentons ci-dessous les conseils de chacun des trois professionnels.
Marta Nogueras, directrice de projet et mentor financier à l'accélérateur de Lanzadera.
Marta guide les entrepreneurs dans Navette pour les aider à créer des entreprises durables.
Dans sa vie de tous les jours, elle les accompagne en tant que Directrice de Projets pour franchir leurs jalons et continuer à grandir, et leur donne mentorat et formation en matière financière. Il a donc une vision très large des business models et des moyens de monétisation pour atteindre la rentabilité et les bénéfices souhaités.
Dans cet article, Marta partage avec nous les stratégies que les startups en situation difficile peuvent suivre.
Que recommandez-vous de faire en premier ?
Premièrement, nous devons examiner la liquidité, et pour cela nous conseillons de suivre une approche de confinement de trésorerie.
C'est une vérité universelle que « l'argent est roi ».
Comment réduire les risques en période d'incertitude ?
La gestion en période d'incertitude implique de minimiser les risques et il convient donc de revoir quelle partie des dépenses fixes peut être convertie en dépenses variables afin de rendre notre structure de coûts plus flexible.
Par exemple, externalisez temporairement les services marketing ou trouvez du personnel temporaire.
Pouvez-vous nous donner quelques conseils sur le capital humain de l'entreprise ?
Validez que vous avez les personnes nécessaires dans l'équipe. Il est essentiel dans une startup d'avoir une équipe engagée, avec une attitude et qui s'adapte au changement.
L'époque que nous vivons nous fait de plus en plus réaliser qu'une entreprise est une équipe qui doit ramer dans la même direction.
Felipe Sánchez, professeur à l'école de commerce EDEM
Felipe est professeur de mathématiques financières et de comptabilité financière dans les programmes de premier cycle et de troisième cycle au Centre universitaire de EDEM école d'entrepreneurs.
En outre, il est chercheur dans les domaines de l'entrepreneuriat et des marchés de capitaux, et coordonne et enseigne académiquement le "Club de Bolsa", une activité transversale pour l'ensemble de la Marina des entreprises qui vise à rapprocher le monde des marchés de capitaux la salle de classe.
Ce sont les conseils de Felipe pour aider un directeur financier à maintenir la santé financière de l'entreprise.
Comment pouvons-nous obtenir du capital?
Un bon directeur financier devra diversifier les sources d'argent entrant dans l'entreprise pour continuer à générer du capital.
Certaines idées sont :
- Faire une augmentation de capital que les associés couvrent.
- Faites une demande de prêt dans une institution financière.
- Rendez-vous sur une ligne d'assistance (ICO, etc.).
- Émettre de la dette sur le marché par le biais d'une émission obligataire.
Pouvez-vous nous donner une idée pour augmenter la liquidité de l'entreprise ?
Le directeur financier peut envisager de vendre un actif pour générer rapidement des liquidités. Il est très important de ne pas subir de pertes, mais dans des moments comme celui-ci, l'important est la liquidité. Des idées:
- Vente de locaux et déménagement en location ou coworking.
- Vente de véhicules et aller louer en cas de besoin.
- Lancer le portefeuille d'actifs à revenu fixe ou variable sur le marché.
Comment améliorer nos cash-flows d'un point de vue financier ?
Nous pouvons le faire de deux manières :
- Réduisez rapidement les dépenses qui drainent de l'argent dès maintenant. Quelques exemples:
- Fermez les délégations commerciales et misez sur le télétravail.
- Moratoires sur le paiement des impôts.
- Reports dans le paiement des prêts.
- Facturez et récupérez quelque chose maintenant. Par exemple:
- Vendre des produits et services à l'avance. Par exemple, si vous êtes une entreprise du secteur du mariage, vendez d'ici 2022 à des prix inférieurs.
Paco Gil, directeur financier de la startup Growpro Experience.
Paco est l'une des pièces maîtresses de la startup Growpro, accélérée par Navette. Il est votre CFO mais il est également dédié aux affaires et à la stratégie. Son quotidien est de voir que la boîte est celle qui touche et essaie de générer de la valeur pour l'entreprise avec des accords et des processus qui améliorent l'entreprise.
Le conseil de Paco au CFO d'une startup en ces temps incertains est…
Quelles questions poseriez-vous à une startup ?
Combien de mois votre startup peut-elle survivre avec le rythme actuel de combustion de l'argent ? Combien pouvez-vous brûler mensuellement pour passer au tour suivant ? Combien devez-vous soulever au prochain tour? Dans quelle mesure la piste change-t-elle si les ventes augmentent de 15 % ? Et s'ils étaient réduits de 15 % ?
Comment évaluer correctement le coût du recrutement ?
Savez-vous combien cela vous coûte d'acquérir un client ? Ne trichez pas, le personnel commercial, le personnel marketing, la dépense des bureaux dont ils ont besoin pour travailler est aussi le coût dont toute entreprise a besoin pour attirer des clients. Le coût du recrutement n'est pas seulement l'investissement en marketing.
Savez-vous combien un client vous laisse ? Est-il supérieur au CAC ? Pouvez-vous prendre des mesures pour qu'à chaque fois qu'un client vous laisse plus d'argent dans l'entreprise ?
Avez-vous trouvé le levier de croissance pour augmenter votre clientèle sans déclencher le CAC ?
Quelle est la prochaine étape?
Une fois que vous savez ce que chaque client vous laisse et ce qu'il vous en coûte pour l'acquérir, de combien de ventes avez-vous besoin pour couvrir le reste des coûts de l'entreprise ? (frais fixes, structure, frais généraux…).
Êtes-vous sur le point de l'atteindre et donc d'atteindre la rentabilité de votre entreprise ?
Êtes-vous prêt à être un bon directeur financier ?
Avec ces conseils, un directeur financier dispose de suffisamment de données pour connaître l'état de santé de son entreprise et voir quelles mesures prendre pour préserver son avenir.
Pour cela, il est essentiel de vivre au jour le jour, d'apprendre des expériences d'autres entreprises et, surtout, d'avoir une solide formation financière, qui peut être obtenue grâce à un master en Finance comme celui de l'école des entrepreneurs EDEM. .