L'ombre du soupçon plane sur Deutsche Bank AG. Il y a des raisons de croire que l'institution financière allemande pourrait être impliquée dans une importante opération de blanchiment d'argent. La Deutsche Bank est estimée avoir été impliquée dans le blanchiment d'argent s'élevant à environ 230 milliards de dollars.
De très graves accusations de blanchiment d'argent pèsent lourdement sur la Deutsche Bank. Ces opérations visaient à attribuer une origine légale à des fonds qui proviennent en réalité d'activités illégales.
Les conséquences du blanchiment d'argent dans l'économie
Le blanchiment d'argent est un problème qui a touché de nombreux pays et banques. Ainsi, il existe des banques qui sont chargées de transférer des fonds vers d'autres pays pour tenter de cacher la véritable origine de l'argent. Nous sommes donc confrontés à un problème qui affecte l'économie mondiale.
Le problème avec ces opérations de blanchiment d'argent est que ces fonds provenant d'opérations criminelles ou de légalité douteuse finissent par rejoindre le flux du commerce et de la finance internationaux, corrompant les entités financières et, à l'occasion, les fonctionnaires. Maintenant, détecter l'origine de l'argent et son ampleur est une tâche très compliquée, car il est nécessaire d'enquêter sur des opérations vraiment complexes.
La Réserve fédérale, à la pointe de l'enquête
Ainsi, pour qu'il y ait blanchiment d'argent, la participation d'une institution financière est nécessaire. Par conséquent, il vaut la peine de se demander : qui veille à ce que les banques ne se livrent pas au blanchiment d'argent ? Dans le cas de la Deutsche Bank, l'enquête est menée par la Réserve fédérale (FED), car c'est l'organisme américain en charge de la politique monétaire et de la supervision bancaire. La FED est en charge de l'enquête car elle aurait mené ces opérations aux États-Unis.
La réglementation des États-Unis oblige les banques opérant dans le pays à identifier les transactions possibles des clients susceptibles de mener des opérations de blanchiment d'argent. Une fois ces opérations de blanchiment détectées, les banques doivent le signaler à la Réserve fédérale.
Dans le cas particulier de la Deutsche Bank, les fonds de légalité douteuse sont évalués à 230 000 millions de dollars, soit environ 200 000 millions d'euros. Tout cela a conduit la Réserve fédérale à analyser attentivement les fonds de la Danske Bank en Estonie.
Le public a appris l'origine obscure de ces fonds grâce aux déclarations de Howard Wilkinson, ancien responsable des opérations sur actions à la Danske Bank. Wilkinson a estimé qu'environ 150 milliards de dollars s'étaient retrouvés dans une grande banque européenne aux États-Unis. Ainsi, tout le monde se doute que cette grande banque européenne serait la Deutsche Bank. Tout cela aurait eu lieu entre 2007 et 2015.
Deutsche Bank, banque correspondante
Tout semble indiquer que la filiale estonienne de Danske Bank a utilisé la Deutsche Bank aux États-Unis comme banque correspondante. En d'autres termes, Danske Bank a utilisé la Deutsche Bank aux États-Unis pour offrir à ses clients des services de blanchiment d'argent. Ainsi, la Deutsche Bank aurait opéré avec les clients de Danske Bank aux États-Unis.
Ainsi, Danske aurait utilisé ses accords avec Deutsche Bank et JP Morgan pour que ces entités convertissent des devises étrangères en dollars pour le compte de leurs clients.
Cependant, ce ne serait pas la première fois que Danske Bank est impliquée dans des problèmes tels que le blanchiment d'argent. Et le fait est que la filiale estonienne de Danske Bank a fait face à des accusations de blanchiment d'argent remontant à l'époque de l'ex-Union soviétique.
Un horizon difficile pour la banque allemande
Comme nous l'avons indiqué précédemment, l'argent blanchi est intégré dans le circuit du système financier, ce qui rend extrêmement difficile la localisation de l'origine de ces fonds aux origines douteuses.
Cependant, les allégations de blanchiment d'argent ne sont pas le seul problème auquel la Deutsche Bank est confrontée. D'autres embrouilles qui ont tourmenté la banque allemande sont la manipulation des indices bancaires et monétaires. Pour faire face aux différents problèmes judiciaires, l'entité allemande a été contrainte de procéder à des provisions pour un montant total de 7 000 millions de dollars.