Les facteurs de choix d'un fonds d'investissement sont les variables qui doivent être prises en compte pour sélectionner un investissement rentable dans un instrument d'épargne tel qu'un fonds d'investissement.
Un fonds d'investissement est un actif constitué d'apports d'investisseurs qui investissent leur capital afin d'en obtenir un rendement. Le fonds d'investissement sera géré par des gestionnaires d'investissement qui décideront de la politique d'investissement à adopter, ainsi que de sa distribution et de la sélection des instruments financiers dans lesquels investir.
Il existe différents types de fonds d'investissement tels que les fonds traditionnels qui investissent dans des produits à revenu variable, des titres à revenu fixe, des dérivés, du Forex ou des matières premières essayant d'améliorer un actif de référence ou de référence sur le marché, des fonds indiciels qui reproduisent le comportement d'un certain indice. marché, les ETF hybrides entre une action et un fonds d'investissement, des fonds de gestion alternative plus professionnels et personnalisés pour les participants, des fonds destinés aux particuliers tels que des hedge funds ou des hedge funds, des SICAV aux implications fiscales plus avantageuses ou des fonds d'investissement immobilier qui investissent des maisons et garages aux structures industrielles.
Facteurs pour choisir un fonds d'investissement
Les facteurs les plus importants dans le choix d'un fonds d'investissement sont les suivants :
- Volume d'actifs gérés.
- Réputation et philosophie du gestionnaire de fonds, des gérants et des dépositaires.
- Politique d'investissement des fonds et répartition des fonds par secteurs et par pays.
- Évaluation Morningstar.
- Évaluation de la cote de crédit.
- Niveau de rotation du portefeuille. Gestion active vs gestion passive. Une gestion excessive peut générer des frais importants et donc diminuer la rentabilité du fonds. De nombreux gestionnaires de placements ont négocié des rétrocessions de commissions avec l'institution financière.
- Évaluez les cinq positions les plus importantes du fonds.
- Rentabilité à long terme. 5 dernières années et 10 ans s'il y a des antécédents.
- Le bêta du marché, nous indique comment la rentabilité d'un actif varie par rapport au marché de référence.
- Coefficient de curtosis, analyse le degré de concentration des titres qui composent un portefeuille.
- Le ratio de Sharpe, mesure le rendement excédentaire par rapport à l'actif sans risque. Ce rapport est très important.
- Benchmark ou actif de référence.
- Liquidité du portefeuille.
- Date à laquelle il prend la valeur liquidative.
- Transparence dans l'information du fonds dans la brochure d'information et les rapports trimestriels.
- Publication de la valeur nette d'inventaire dans les médias économiques officiels.
- Commission de gestion, de dépôt, de souscription et de rachat. De plus, il peut y avoir une commission sur les bénéfices.
- Horizon temporel et profil de risque (il mérite une mention spéciale bien qu'il soit inclus dans la politique d'investissement susmentionnée)
Ces 18 points n'incluent pas tous les points possibles qui pourraient être analysés à partir d'un fonds. Il y en aurait beaucoup d'autres et certains impossibles à analyser ou à connaître. Cependant, en tenant compte de ces facteurs et en les analysant en détail, nous serons plus enclins à choisir un fonds d'investissement de bonne qualité.
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