Les actions de portefeuille sont des actions du capital social d'une société qui ont été acquises par une personne physique ou morale. Ainsi, ils sont devenus une partie d'un portefeuille d'investissement.
Il convient de mentionner que, contrairement à d'autres titres financiers, une action est plus risquée. C'est-à-dire qu'il peut enregistrer des pertes à court terme, mais qu'à long terme il offre toujours plus de bénéfices que le revenu fixe.
Un autre fait à prendre en compte est que les actions du portefeuille peuvent faire partie d'un portefeuille d'actions. Dans ce type de portefeuille, il est possible d'inclure, en plus des actions, une plus grande variété d'actifs à forte volatilité tels que les obligations convertibles et les produits structurés.
Types d'actions en portefeuille selon le risque
Les types d'actions en portefeuille, selon le risque, sont les suivants :
- Défensive: Il s'agit des actions émises par des sociétés à faible risque appartenant à des secteurs qui ne sont pas liés à la performance de l'économie. Nous nous référons, par exemple, aux services de base. Dans ce cas, la performance des titres aura tendance à être relativement stable, versant souvent des dividendes, bien que généralement modestes.
- Offensive: Ce sont des actions de sociétés aux résultats volatils. C'est-à-dire qu'ils peuvent gagner ou perdre beaucoup. Au sein de ce groupe, des éléments tels que la technologie ou le pétrole sont pris en compte. Ce dernier dépend du prix international du brut, qui, à son tour, peut faire face à de fortes fluctuations, dues par exemple à des facteurs géopolitiques.
A ce stade, il faut noter que la composition du portefeuille dépend beaucoup de l'aversion au risque. Si l'investisseur recherche des revenus relativement stables, il préférera acheter des actions plus défensives, quitte à renoncer à long terme aux rendements plus élevés offerts par les offensives.
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Je veux investir avec EtoroCependant, il est important de noter que les valeurs défensives ne sont pas la seule protection contre les volatilités des marchés. L'agent peut, par exemple, acheter des titres aux performances toujours historiquement contraires. C'est-à-dire que si l'un tombe, la montée de l'autre (ou des autres) est attendue, compensant la perte.
Autres classifications des actions du portefeuille
Les autres classifications des actions du portefeuille sont :
1.Pour les droits qu'ils accordent :
- Préféré: Ce sont des titres qui peuvent éventuellement rapporter des dividendes. De plus, ses propriétaires sont prioritaires en cas de liquidation de la société, c'est-à-dire que leur argent leur serait restitué avant les autres associés.
- Ordinaire: Ils ne sont pas tenus de distribuer des dividendes, mais ils confèrent le pouvoir de vote à l'Assemblée Générale des Actionnaires.
Nous expliquerons ce qui précède en détail dans cet article sur les types d'actions.
2.Par sa valeur comptable
- A propos de la paire : Le prix du titre est supérieur à sa valeur nominale, qui est celle attribuée dans la comptabilité de la société émettrice.
- Au pair: La valeur nominale est égale au prix du marché.
- Sous la normale : Le prix est inférieur à sa valeur nominale
Différence entre les actions propres et les actions en portefeuille
Il est important de distinguer les actions du portefeuille des actions propres. Ce dernier est l'ensemble des actions dans lesquelles une entreprise a investi et qui appartiennent à son propre capital social.
En d'autres termes, au sein des actions du portefeuille, il peut y avoir des actions propres. Dans ce cas, la société a acheté une partie des titres qu'elle a elle-même émis.