Le contrat de gestion de portefeuille est le document par lequel un investisseur délègue la gestion de son portefeuille à un tiers (le gestionnaire).
Autrement dit, l'investisseur confie la gestion de son capital à des professionnels spécialisés. Ainsi, il cherche à gagner un revenu supérieur à celui qu'il obtiendrait s'il dirigeait lui-même la gestion de ses fonds.
Principales caractéristiques du contrat de gestion de portefeuille
Les principales caractéristiques du contrat de gestion de portefeuille sont :
- Elle réglemente l'administration individualisée d'un portefeuille d'investissement, c'est-à-dire que le gestionnaire signe un contrat différent avec chacun de ses clients.
- Il s'agit d'un accord bilatéral où des obligations surviennent pour les deux parties.
- Il ne s'épuise pas avec un seul acte, mais une relation continue s'établit entre le client et le gestionnaire.
- Habituellement, un organisme de réglementation de l'État détermine le contenu de l'accord. Il peut s'agir, par exemple, des obligations de paiement de l'entrepreneur.
- La plus courante est que l'accord est pour une durée indéterminée et qu'il peut être résolu ou résilié unilatéralement (généralement par l'investisseur). Ceci, au moyen d'un avis préalable.
- Il s'agit d'un contrat à caractère onéreux. C'est-à-dire qu'il est lié à une activité commerciale à but lucratif.
Modalités du contrat de gestion de portefeuille titres
On distingue deux types de contrats de gestion de portefeuille :
- Administration conseillée : Le gestionnaire propose uniquement les actions à entreprendre avec le portefeuille d'investissement, tandis que le client a la décision finale.
- Administration discrétionnaire ou globale : L'administrateur jouit d'une totale liberté et n'a pas besoin de l'accord de l'investisseur pour effectuer les opérations.
Participants à un contrat de gestion de portefeuille
Les participants à un contrat de gestion de portefeuille sont :
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Je veux investir avec Etoro- Directeur: C'est l'institution qui garde le portefeuille au nom de son propriétaire. Ce travail incombe aux établissements de crédit ou aux sociétés de services d'investissement. Ces derniers se caractérisent par la gestion d'actifs financiers de tiers comme activité principale.
Le gestionnaire est mandaté pour gérer le portefeuille en fonction des intérêts de son client. Par conséquent, il n'est pas correct pour vous d'effectuer une transaction uniquement dans le but de recevoir une commission pour celle-ci, mais cela doit être rentable pour l'investisseur.
Il convient également de noter que le gestionnaire n'est pas obligé d'offrir un résultat prédéterminé, mais d'agir de manière responsable et en recherchant le plus grand bénéfice pour l'entrepreneur.
Un autre devoir du gestionnaire est de tenir l'investisseur régulièrement informé de l'état de ses fonds. Même, comme nous l'avons mentionné précédemment, dans certains cas, vous avez besoin de votre autorisation avant de procéder à toute transaction.
- Client: Il est propriétaire du portefeuille de titres. Son obligation principale est de verser une rémunération au gérant. Celui-ci peut être fixé en fonction du capital total géré ou des résultats obtenus.
À son tour, le client recevra les bénéfices de son portefeuille. Dans certains cas, vous pouvez également recevoir des conseils du gestionnaire, par exemple, pour déterminer comment financer vos activités.
