Une société de conseil financier indépendante (EAFI) est une société de services d'investissement (ESI) autorisée à fournir des services de conseil financier en Espagne.
Le conseil financier consiste à faire des recommandations personnalisées sur tout type d'instrument financier et à offrir des conseils sur des questions financières telles que la structuration du capital, la stratégie industrielle et les services liés aux fusions et acquisitions.
Caractéristiques d'un EAFI
Tout d'abord, il est à noter que le cabinet de conseil financier indépendant (EAFI) ne peut agir seul. Vous ne pouvez effectuer des opérations que pour le compte de vos clients. Par conséquent, les pouvoirs de l'Eafi sont limités par rapport à ceux des sociétés de bourse.
De plus, Eafi ne peut fournir que des services d'investissement liés au conseil financier. C'est-à-dire des services dans lesquels une recommandation personnalisée est émise à un client sur un instrument financier spécifique qui lui convient.
Il est nécessaire de souligner la nécessaire individualisation de la proposition d'investissement en fonction de la situation personnelle du client. Dans le cas contraire, des recommandations génériques seraient émises qui ne rentreraient pas dans le cadre du conseil en investissement. De plus, la recommandation doit être adaptée au client. En d'autres termes, il est nécessaire d'analyser les connaissances financières, l'expérience, la situation financière et les objectifs d'investissement du client pour ensuite émettre une recommandation d'investissement selon l'ensemble de ces critères qui déterminent son profil d'investisseur. Ainsi, Eafi doit réaliser le test d'adéquation, également appelé test MiFID, sur chacun de ses clients.
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Je veux investir avec EtoroLa Société Indépendante de Conseil Financier est née dans le but d'offrir un service spécialisé. En principe, ils essaient d'être une alternative aux établissements de crédit qui fournissent des services d'investissement. En outre, pour autoriser une Eafi à fournir le service de conseil, il est requis, par la loi, que les membres exécutifs aient une réputation professionnelle reconnue dans le secteur. Pour cette raison, le degré de spécialisation de ce type d'entreprise est généralement assez élevé.
Types de sociétés de services d'investissement
Sont réglementés par la loi sur le marché des valeurs mobilières et par l'AR 217/2008 du 15 février le régime juridique des sociétés de services d'investissement :
- Société de valeurs mobilières (SV): Ils sont légitimés pour offrir toutes sortes de services d'investissement, à la fois pour le compte d'autrui et pour leur propre compte.
- Agence Stock (AV): Ils ne sont autorisés à opérer que pour le compte d'autrui.
- Société de gestion de portefeuille (SGC): Ses fonctions se limitent à la gestion discrétionnaire et au conseil de portefeuilles d'investissement.
- Société de conseil financier (Eafi): Ils sont exclusivement habilités à fournir des services de conseil financier.
La Commission nationale du marché des valeurs mobilières (CNMV) est l'organe de contrôle compétent qui autorise ces services de proposition d'investissement aux entreprises et aux particuliers.
Activités et services fournis par les EAFI
Les cabinets de conseil financier indépendants sont exclusivement habilités à fournir des services de conseil financier aux entreprises et aux investisseurs.
Voir la comparaison entre toutes les sociétés de services d'investissement.
Supervision de la société de conseil financier indépendante (EAFI) en Espagne
Conformément à la réglementation, la CNMV supervise toutes les entités autorisées à fournir des services d'investissement :
- Sociétés de services d'investissement.
- Société de valeurs mobilières (SV).
- Agence Stock (AV).
- Société de gestion de portefeuille (SGC).
- Société indépendante de conseil financier (EAFI).
- Sociétés de Gestion d'Organismes de Placement Collectif (SGIIC).
- Établissements de crédit nationaux (prestataires de services d'investissement).
- Établissements de crédit étrangers (autorisés à opérer en Espagne).
De plus, l'investisseur peut vérifier dans les registres officiels de la CNMV quel Eafi est réellement autorisé.
