Fonds d'investissement modéré

Un fonds d'investissement modéré est un type de fonds d'investissement dans lequel l'investisseur est prêt à assumer un risque moyen, ce qui signifie également un rendement moyen.

Par conséquent, l'entité de gestion du fonds d'investissement aura l'obligation d'investir dans des produits financiers classés à risque moyen. En aucun cas, vous ne pouvez investir dans des produits qui ne sont ni à haut risque ni à faible risque. Rappelons qu'un fonds d'investissement est un organisme de placement collectif qui collecte de l'argent sous forme de cotisations pour le placer conjointement.

Caractéristiques du fonds d'investissement modéré

Les caractéristiques de ces types de fonds sont les suivantes :

• Le risque d'investissement est moyen : Les fonds modérés s'adressent à des investisseurs ayant un profil de risque moyen. C'est-à-dire qu'ils s'adressent aux investisseurs qui sont prêts à prendre plus de risques qu'un investisseur conservateur, mais moins qu'un investisseur agressif.
• Le retour sur investissement est moyen : Ces fonds offriront un rendement plus élevé que les fonds conservateurs, mais moins qu'un fonds agressif.
• Les produits dans lesquels il est investi sont généralement à la fois à revenu fixe et à revenu variable, bien que ce ne soit pas une exigence essentielle : On dit que les fonds modérés sont constitués de placements à taux fixe et variable puisqu'un portefeuille de ces caractéristiques comporte généralement un risque dit « moyen ». Toutefois, les fonds modérés peuvent être constitués exclusivement de produits de taux ou exclusivement de produits d'actions.

Par conséquent, le facteur décisif est d'analyser le risque impliqué dans l'investissement. Si ce risque est classé comme moyen, nous trouverons un portefeuille d'investissement modéré, quel que soit le taux d'intérêt qui affecte l'investissement (revenu fixe ou variable).

Avantages et inconvénients d'un fonds d'investissement modéré

Les fonds modérés se situent entre les fonds conservateurs et les fonds agressifs. Le principal avantage des fonds conservateurs est leur faible risque (bien que cela entraîne une faible rentabilité, comme un inconvénient majeur), tandis que le principal avantage des fonds agressifs est leur rentabilité élevée (bien que cela comporte un risque élevé, comme un inconvénient majeur).

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Les fonds modérés parviennent à éliminer les inconvénients des fonds conservateurs (faible rentabilité) et des fonds agressifs (risque élevé), bien qu'ils n'offrent pas les avantages des premiers.

On peut donc dire que le principal avantage des fonds modérés qui ne ils sont aussi extrêmes que les fonds conservateurs ou agressifs. Ils offrent un rendement acceptable avec un risque assumable. Ces produits sont généralement les plus recommandés pour la plupart des investisseurs, car il y a une réduction du risque par rapport aux fonds agressifs et une augmentation de la rentabilité par rapport aux fonds conservateurs.. Cependant, dans tous les cas, il faudra analyser le profil de risque de chaque investisseur pour pouvoir le classer dans ces fonds modérés, ou dans les fonds agressifs ou conservateurs.