Un fonds de solidarité est un fonds d'investissement, qui acquiert un engagement auprès d'entités sociales. Par ces engagements, l'entité gestionnaire s'engage à reverser une partie des bénéfices ou commissions générés à des fins sociales.
Un fonds de solidarité est un fonds d'investissement qui entretient une série d'accords avec des organisations à but non lucratif ou à caractère solidaire et social. Par ces conventions, l'entité en charge de la gestion du fonds d'investissement s'engage à céder ou à remettre une partie des bénéfices générés par le fonds, ainsi qu'une partie des commissions facturées aux clients du fonds. Ces dons ou livraisons sont utilisés pour des tâches ou des actions qui ont un but social spécifique.
Ces fonds sont autorisés par les organismes de réglementation compétents, ainsi que classés dans une relation de fonds avec une distinction qui les distingue des autres. Cette distinction se retrouve dans les caractéristiques du fonds lui-même, lors de l'accès aux informations fournies par l'organisme de réglementation.
Caractéristiques d'un fonds de solidarité
Il n'y a pas de consensus sur les caractéristiques d'un fonds de solidarité. Ces fonds peuvent être à revenu fixe, variable ou mixte. Cependant, l'organisme de réglementation exige une série de conditions pour que ces fonds soient considérés comme des fonds de solidarité.
Parmi les caractéristiques, il convient de souligner les principes de base suivants :
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- Faites des dons ou des livraisons qui ont un but social spécifique.
- Investissez dans des entreprises qui respectent les réglementations en vigueur en matière de développement durable et d'environnement.
- Collaborer avec des agences et des organisations à caractère social.
- Investissez dans des entreprises qui ne violent pas les droits humains, comme le travail ou l'exploitation des enfants.
Toutes ces tâches, dans le cas de l'Espagne, doivent être enregistrées et détaillées dans la brochure d'information que le fonds publie à l'organisme de réglementation. De plus, l'entité doit vérifier que toutes ces actions, ainsi que les valeurs qui composent le fonds, sont vraies. De plus, ils répondent aux critères requis pour être considérés comme un fonds de solidarité.
Types de fonds de solidarité
Comme pour les caractéristiques, il n'y a pas de relation fixe sur les types de fonds qui pourraient être considérés comme solidaires. Leur caractère solidaire dépend, dans une large mesure, d'aspects tels que la gestion ou les actions menées au sein du gestionnaire lui-même. Celles-ci étant recueillies quelques principes de base nécessaires pour pouvoir détailler que le fonds est un fonds de solidarité.
Cependant, selon les tâches qu'ils accomplissent, on peut distinguer les fonds de solidarité en répondant aux exigences de l'organisme de réglementation pour obtenir la distinction.
Ces exigences qui caractérisent les fonds seraient :
- Les fonds qui, étant solidaires, effectuent une gestion avec des titres qui répondent aux critères requis par l'organisme de réglementation. Intégrant ainsi, dans son portefeuille, des titres d'entreprises conformes à toutes les réglementations en vigueur et engagées pour la planète.
- D'autre part, les fonds qui allouent une partie des bénéfices ou des commissions à des activités à finalité sociale. C'est-à-dire des fonds qui, en collaboration avec des organisations et des ONG, sont chargés d'affecter une partie de leur capital à des actions qui ont une finalité sociale précise.
Comment savoir si un fonds est un fonds de solidarité ?
Comme nous l'avons mentionné précédemment, tous les fonds de solidarité se distinguent par des entités de régulation. Ceux-ci portent un sceau ou une distinction qui permet d'identifier que ces fonds sont des fonds de solidarité. Ainsi, en Espagne, les fonds de solidarité sont signalés comme tels dans la brochure d'information que le gestionnaire doit mettre à disposition de l'organisme de régulation. Dans ce cas, la Commission nationale du marché des valeurs mobilières (CNMV).
Dans d'autres pays, comme en Espagne, les fonds de solidarité recueillent leur distinction dans des brochures d'information. Brochures qui, comme en Espagne, doivent être soumises aux organismes de réglementation compétents, afin de mettre ces informations à la disposition des investisseurs et des potentiels intéressés à investir dans ce type de fonds.