Un fonds d'investissement immobilier est un véhicule de placement collectif qui affecte l'argent de ses participants à investir dans l'immobilier, avec lequel il obtient une rentabilité par le biais de la location ou de la revalorisation d'actifs, ou dans des sociétés cotées qui opèrent dans le secteur de l'immobilier.
En d'autres termes, un fonds d'investissement immobilier est un fonds d'investissement qui investit dans des actifs immobiliers. Ainsi, au lieu d'acheter des actions dans une société de boissons gazeuses, vous allez acheter un immeuble dans une certaine ville ou le faire indirectement par l'intermédiaire d'autres sociétés qui investissent dans des actifs immobiliers.
Bien entendu, votre objectif est de rentabiliser ces actifs immobiliers.
Types de fonds d'investissement immobilier
Un fonds d'investissement immobilier est classé en deux types selon la nature des actifs qui le composent :
- Fonds directs: Ils investissent dans l'immobilier. C'est-à-dire des biens immobiliers qui sont ancrés au sol et ne peuvent être déplacés. Quelques exemples sont les bâtiments, les garages, les terrains, etc. Le fonds acquiert ces actifs afin d'obtenir des rendements par leur achat ou leur location. En raison des caractéristiques des actifs dans lesquels ils investissent, ces fonds ne peuvent pas calculer la valeur liquidative quotidienne du fonds. Mais ils doivent en proposer à leurs investisseurs une valorisation, au moins mensuellement.
- Fonds indirects : Ils investissent dans des sociétés opérant dans le secteur de l'immobilier ou de l'immobilier, par exemple les SOCIMI (Sociétés Cotées d'Investissement Immobilier), dont l'objectif est l'achat, la réhabilitation et la promotion de biens immobiliers à la location. Ces fonds peuvent calculer leur valeur liquidative quotidienne, permettant à l'investisseur de connaître la valorisation du fonds chaque jour.
Avantages des fonds d'investissement immobilier
Les fonds d'investissement immobilier sont un moyen simple et abordable d'entrer sur le marché immobilier pour l'investisseur individuel qui ne veut pas ou ne peut pas acquérir ces actifs individuellement.
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Ils offrent également une protection contre l'inflation, dans la mesure où les contrats de location référencent souvent leur prix à l'évolution de l'IPC.
Risques des fonds d'investissement immobilier
L'investisseur d'un fonds d'investissement immobilier doit considérer que l'évolution de la rentabilité de ces actifs est étroitement liée à l'évolution du cycle économique.
Cela signifie qu'en période de boom économique, le comportement du fonds est susceptible d'être positif, tandis qu'en période de crise, il peut être négatif et subir des pertes.
En revanche, en ce qui concerne les fonds directs, l'investisseur doit être conscient de la nécessité d'adopter des horizons d'investissement à long terme pour éviter de rembourser le fonds avec des pertes, provenant de situations d'illiquidité rencontrées par le gestionnaire lors de cessions, plus fréquentes dans temps de crise, mais pas impossible dans les bons moments du cycle. Il est généralement conseillé d'envisager ce type d'investissement dans une perspective de 5 ans minimum.
De même, il ne faut pas oublier que l'investisseur ne pourra vérifier la valorisation du fonds que sur une base mensuelle, contrairement au fonds indirect qui le propose quotidiennement.