La politique d'investissement d'un fonds d'investissement est formée par l'ensemble de critères qui déterminent quand, combien et où investir.
Le fait qu'un fonds investisse dans des titres à revenu fixe (obligations), des actions (actions), des matières premières ou des devises (forex) n'est pas un hasard. Un fonds d'investissement, avant d'être proposé, définit sa politique d'investissement. C'est-à-dire qu'il informe les investisseurs où il va investir.
La politique d'investissement est définie dans le prospectus d'un fonds d'investissement. Rappelons que la brochure est un document obligatoire dans lequel un fonds d'investissement doit inscrire toutes les informations pertinentes qui s'y rapportent.
Types de fonds selon la politique d'investissement
Ce sont les principaux types de fonds tels que définis par votre politique d'investissement.
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Je veux investir avec Etoro- Fonds à revenu fixe : Ils investissent la majorité de leur capital dans des actifs à revenu fixe. C'est-à-dire dans des actifs tels que des obligations, des obligations, des factures ou des billets à ordre. Au sein de ces fonds, il existe des sous-types tels que :
- Fonds monétaires
- Fonds d'actions : Ils investissent la majorité du capital dans des capitaux propres. Par exemple, les actions. Les sous-types sont généralement établis selon différents aspects :
- Zone géographique
- Secteurs
- D'autres caractéristiques telles que le niveau de risque
- Fonds mixte : Il s'agit d'un fonds qui investit à la fois dans des titres à revenu fixe et à revenu variable.
- Fonds mondiaux : Ils n'ont pas de politique d'investissement définie avec précision. Ces fonds sont libres d'investir dans différents types d'actifs et différentes zones géographiques, comme le jugent les gestionnaires.
- Fonds garantis : Ce type de fonds assure à l'investisseur qu'il recevra au minimum un montant préétabli à l'échéance. Par exemple, un fonds qui assure 100 % du capital, avec la possibilité de générer un rendement de 2 % si un certain événement se produit.
- Fonds par compartiments : Il s'agit de fonds composés d'autres compartiments. Ainsi, au sein d'un même fonds, comme il existe différents compartiments, différentes politiques d'investissement peuvent coexister.
L'importance de la politique d'investissement
La politique d'investissement est un élément essentiel pour l'investisseur. Comprendre la politique d'investissement d'un fonds vous permettra d'obtenir une série d'avantages pour l'investisseur. Des avantages, disons-le, qui ne sont pas uniquement monétaires.
Connaître la politique d'investissement fournit les connaissances suivantes avec ses avantages ultérieurs:
- Risque: Lorsqu'un investisseur connaît et comprend la politique d'investissement du fonds dans lequel il investit, il en connaît également les risques. Lorsqu'une personne connaît les risques d'un investissement, elle sait à tout moment si les pertes temporaires sont normales ou non.
- Rentabilité : De la même manière, les fonds établissent des rendements cibles. Ainsi, si nous obtenons un rendement de 4 % au cours d'une année et que le rendement cible était de 3 %, nous savons que nous sommes dans un bon fonds.
- Horizon temporel : L'un des facteurs les plus importants est de connaître l'horizon temporel. Un fonds garanti dont l'horizon temporel peut être de 1 an n'est pas le même qu'un fonds valeur qui aura un horizon temporel beaucoup plus long. Avec quoi, il est d'une importance vitale si nous voulons atteindre des objectifs de rentabilité, que nous gardions notre argent pendant le temps minimum établi.
Ces trois facteurs sont les plus importants dans la politique d'investissement, bien que l'on puisse en trouver d'autres comme la composition du portefeuille ou le type de produit financier dans lequel il est investi. Des facteurs qui, bien sûr, nous aideront à mieux comprendre l'investissement que nous réalisons. Par conséquent, nous maximiserons nos bénéfices, minimiserons nos risques et nous serons beaucoup plus calmes.
Comme le dit Warren Buffett : « N'investissez que dans ce que vous comprenez.