L'Union européenne a lancé un nouveau mécanisme de lutte contre le blanchiment d'argent. Il s'agit du contrôle de trésorerie, qui facilite la coopération entre les États membres, le tout basé sur le suivi des flux de trésorerie et l'échange d'informations entre les pays qui composent l'Union européenne.
L'un des grands défis économiques de l'Union européenne est de lutter contre le blanchiment d'argent. L'expérience a montré que de grandes quantités d'argent liquide sont traitées en Europe. Ces fonds ne proviennent pas précisément d'activités légales, mais d'opérations illégales. Il se trouve qu'il est facile de transférer cet argent de manière opaque, échappant aux contrôles des autorités et de l'Administration.
Contrôle de grosses sommes d'argent
Par conséquent, en essayant d'empêcher l'argent provenant d'activités illégales d'entrer dans le circuit légal, l'Union européenne a approuvé un règlement connu sous le nom de contrôle des espèces. Ainsi, parmi les mesures les plus marquantes, il convient de noter l'obligation de déclarer tout montant en espèces supérieur à 10 000 euros qui va entrer ou sortir du territoire communautaire.
Avec l'arrivée du Cash Control, les contrôles sur la circulation des flux de trésorerie seront renforcés. Et c'est que le contrôle de la circulation des espèces permet une lutte plus efficace contre les activités criminelles. Il existe de nombreuses organisations criminelles qui ont recours à l'argent liquide pour ne laisser aucune trace.
Mais, pourquoi la limite des sommes d'argent qui doivent être déclarées aux autorités douanières a-t-elle été fixée à 10 000 euros ? Eh bien, cette limite est suffisamment élevée pour ne pas transformer la procédure en un obstacle bureaucratique fastidieux, de sorte que la plupart des voyageurs ordinaires n'auront pas l'obligation de formaliser cette procédure.
L'Union européenne a pris cette affaire au sérieux et a mis en place des sanctions importantes pour ceux qui ne respectent pas l'obligation de déclarer les sommes d'argent correspondantes. Ces pénalités vont d'un minimum de 330 euros à un maximum de deux fois le montant non déclaré dans des pays comme l'Espagne.
Cependant, l'argent liquide n'est pas la seule méthode utilisée par les criminels, car ils ont également recours à d'autres actifs liquides. Tout cela a conduit à l'inclusion de l'or et des diamants dans la nouvelle réglementation Cash Control. Il y a même le chiffre des « espèces non accompagnées » pour suivre les envois postaux.
Alors que ceux qui opèrent dans le monde du crime trouvent des failles et divers moyens de cacher la piste de leurs finances, le règlement facilite les changements dans ce qui fait référence à la définition même de « cash ». Pour cela, il existe la possibilité de réaliser une mise à jour de la réglementation tous les 3 ans.
Enjeux à venir : le shopping forum et la Cellule de Renseignement Financier
Malheureusement, les autorités européennes ont oublié une question importante : le soi-disant « forum du shopping ». Rappelons que par « forum shopping » nous entendons la possibilité que le détenteur du montant en espèces choisisse le tribunal ou la législation qui convient le mieux à ses intérêts.
Un aspect fondamental lors de la mise en œuvre du contrôle des espèces sera la coordination des informations entre les États membres de l'Union européenne. Cela signifie qu'un accès rapide aux informations nécessaires par les autorités en charge de la lutte contre le blanchiment de capitaux sera essentiel. À cette fin, il y aura des bases de données interconnectées qui permettront d'accéder uniquement aux informations liées à l'enquête et au contrôle des flux de trésorerie.
Dans le nouveau règlement, se distingue la Cellule de renseignement financier, qui pourrait apporter une contribution inestimable au niveau européen en ce qui concerne les délits financiers.