L'investissement global est une stratégie qui consiste à acquérir des actifs financiers de différents pays du monde. Ceci, afin de diversifier le portefeuille et de répartir le risque entre les différents marchés.
C'est-à-dire que ce type de tactique permet à l'agent d'investir dans des actions, des obligations et d'autres instruments de divers pays. Ainsi, votre nombre potentiel de sources de revenus augmente.
Il est à noter que plus un portefeuille est diversifié, plus son risque est faible. En effet, bien que la valeur de l'un des actifs du portefeuille diminue, il peut y avoir une augmentation dans un autre.
Caractéristiques de l'investissement mondial
Les caractéristiques de l'investissement mondial comprennent :
- C'est le contraire de l'investissement domestique, c'est-à-dire lorsque l'agent n'acquiert que des instruments financiers de son propre pays.
- Le risque de change doit être pris en compte, c'est-à-dire une perte potentielle due à la baisse de la valeur d'une devise. Par exemple, imaginons qu'un Espagnol achète des obligations d'une entreprise américaine, recevant un rendement périodique en dollars. Ainsi, si le prix du dollar baisse, le revenu de l'investisseur - en le changeant en euros - baissera également.
- C'est une stratégie que la variable géopolitique doit prendre en compte. Il se peut, par exemple, que le gouvernement d'un pays décide d'imposer des restrictions ou des taxes plus élevées sur les investissements étrangers.
- Une autre variable qui peut avoir un impact sur l'investissement mondial est la politique des autorités monétaires, par exemple, si elles augmentent ou baissent leur taux d'intérêt de référence.
- Les pays développés offrent un niveau de risque plus faible pour l'investisseur, c'est-à-dire qu'ils garantissent des rendements plus stables dans le temps. Ceci, par rapport aux pays émergents ou en développement, où il y a une plus grande volatilité, mais aussi une rentabilité plus élevée.
Types d'actifs dans un portefeuille global
Lors de la mise en œuvre d'une stratégie d'investissement globale, différents types d'actifs peuvent être acquis tels que :
- Obligations : Ce sont des titres de créance émis par une entreprise ou un pays (obligations souveraines). L'acheteur « prête » de l'argent à l'émetteur et reçoit en retour un paiement périodique.
- Actions: Ces actifs font partie du capital social de la société. C'est-à-dire que l'acheteur devient un partenaire de la société émettrice. Les bénéfices sont réalisés en revendant les actions et/ou en recevant des dividendes.
- Dérivés financiers : Ce sont des instruments (options, futures, swaps et forwards) dont la valeur évolue en fonction d'un autre sous-jacent, par exemple un indice boursier.