Fonds mondial - Qu'est-ce que c'est, définition et concept

Un fonds global est un type de fonds d'investissement dont la politique d'investissement n'est pas définie avec précision.

Les fonds d'investissement sont tenus de publier des brochures contenant des informations les concernant. L'une des sections les plus importantes du prospectus est la politique d'investissement du fonds.

C'est, principalement, où il investit et dans quelles proportions il le fait.

Les définitions d'un fonds mondial vont de ceux qui disent que la politique d'investissement d'un fonds mondial est inexistante à ceux qui dictent qu'il s'agit simplement d'une politique d'investissement flexible.

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Pourquoi les fonds mondiaux existent-ils ?

L'idée derrière ces types de fonds est franchement simple. Lorsqu'un fonds d'investissement établit une certaine politique d'investissement, il est tenu de s'y conformer. Mais que se passe-t-il si les circonstances de marché ne permettent pas d'optimiser la gestion avec ladite politique d'investissement ? D'où l'idée de fonds mondial est née.

Par exemple, un fonds mixte qui établit que son portefeuille sera composé à 50 % d'obligations chiliennes et à 50 % d'actions argentines. De toute évidence, le gestionnaire de fonds choisira les obligations qu'il pense être les meilleures parmi les Chiliens. Et, en même temps, les actions argentines que vous voyez avec le plus de potentiel.

Cependant, en raison des circonstances économiques, il peut être préférable d'investir dans des actions d'un autre pays ou un pourcentage plus élevé en obligations que celui établi.

Ainsi, un fonds global est basé sur l'idée qu'il sera toujours investi dans les actifs qui génèrent un rendement en fonction du risque de meilleures caractéristiques. Quelle que soit la zone géographique ou le type d'actif.

Types de fonds mondiaux

Les fonds de type global, comme nous l'avons déjà indiqué, n'ont pas de politique d'investissement définie. C'est pourquoi cela n'a pas beaucoup de sens de les classer.

Aujourd'hui, un fonds mondial peut investir 90 % dans des obligations et dans deux ans ne rien investir dans des obligations. Dans tous les cas, les fonds mondiaux établissent généralement une ligne directrice étrange sur l'orientation de leur investissement :

• Zone géographique: Certains fonds, bien que mondiaux, établissent des domaines d'action. Par exemple, l'investissement dans les économies de la zone euro.
• Type de produit: Ils établissent les types de produits avec lesquels ils travaillent. Ainsi, certains n'utiliseront pas les dérivés financiers pour se couvrir et d'autres le feront. Par exemple, l'utilisation d'options financières pour minimiser les risques dans certaines situations.
• Composition du portefeuille : Ils n'établissent généralement pas de pourcentages fixes, mais pour guider l'investisseur, ils peuvent établir des pourcentages pour certains actifs. Par exemple, jamais plus de 90 % ne seront investis dans des titres à revenu fixe.
• Horizon temporel : Au sein des fonds mondiaux, il existe des fonds axés sur le court terme et d'autres sur le moyen et long terme.

Enfin, il convient de mentionner que les fonds mondiaux ont tendance à avoir des niveaux de risque plus élevés dans leurs investissements. Ce qui ne veut pas dire qu'ils ne peuvent pas obtenir de bons résultats. Mais simplement qu'il y a une plus grande incertitude dans ses résultats.