Types de fonds d'investissement

Les caractéristiques des fonds d'investissement sont reprises dans leur brochure d'information. L'investisseur doit les connaître pour pouvoir choisir entre les différents types de fonds d'investissement en tenant compte de son profil d'investisseur, c'est-à-dire de sa capacité et de sa volonté de prendre des risques en plus de son horizon temporel.

Les fonds communs de placement peuvent être classés de différentes manières. Selon votre vocation d'investissement, le risque, le type de rendement ou la zone géographique, entre autres paramètres.

La plus utilisée et la plus populaire est la classification par vocation d'investissement. Ainsi, nous pouvons mettre en évidence les types de fonds d'investissement suivants.

Fonds d'investissement monétaire

Ce sont des fonds qui se distinguent par leur niveau élevé de liquidité et leur faible risque. La rentabilité qu'ils obtiennent est faible. Ils n'investissent ni en actions, ni en devises, ni en matières premières.

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Ce sont des fonds qui se distinguent par leur similitude avec l'argent. Avec si peu de variabilité et autant de flexibilité, nous pouvons rapidement transformer nos avoirs en argent sans perdre une partie de notre investissement.

Fonds d'investissement à revenu fixe

Ils investissent dans des titres à revenu fixe, composés d'obligations, d'obligations, de factures, de billets à ordre, etc. L'évolution de la valeur de ces fonds dépend fondamentalement de l'évolution des taux d'intérêt. Nous comprenons que plus la période d'échéance des actifs dans lesquels le fonds investit (fonds à revenu fixe à court terme) est courte, plus le risque et le rendement attendu sont faibles.

Fonds d'investissement en actions

Ils investissent la plupart dans des actions (actions). Ils peuvent être répartis selon les marchés sur lesquels ils investissent (Europe, marchés émergents…), selon les secteurs d'activité (technologie, télécommunications), ou selon d'autres caractéristiques des entreprises.

Fonds d'investissement mixtes

Ils sont une combinaison des deux ci-dessus, une partie des actifs à revenu fixe et une autre partie des revenus variables, selon le pourcentage d'investissement dans chacun, un niveau de risque plus ou moins élevé sera assumé.

Fonds d'investissement mondiaux

Ce sont ceux qui n'ont pas défini leur politique d'investissement, ce sont des fonds qui ne correspondent à aucun de ce qui précède, ils ont la liberté de ne pas fixer à l'avance les pourcentages qu'ils investiront en revenu fixe ou variable, ils ne précisent pas les marchés ou l'activité du secteur ou la répartition géographique. Dans ce type de fonds, il est possible de trouver des niveaux de risque élevés.

Fonds garantis

Ils peuvent assurer en tout ou partie la récupération de l'investissement initial plus une rentabilité fixe ou variable à une certaine date. Il existe des revenus fixes garantis et des revenus variables.

Fonds de gestion alternative ou Hedge Funds (hedge fund)

C'est un fonds qui se caractérise par une grande liberté pour la société de gestion, celle-ci est utilisée pour effectuer des opérations de couverture des risques, augmentant l'exposition au risque afin d'obtenir une plus grande rentabilité. Il n'y a pas de définition universellement acceptée, selon Forthergrill et Coke : « toutes les formes de fonds communs de placement, de sociétés et de sociétés qui utilisent des produits dérivés pour investir de manière directionnelle et/ou sont autorisés à prendre des positions courtes et/ou à utiliser un effet de levier important via l'emprunt ». L'investissement minimum est de 50 000 €.

Vous pouvez trouver une extension sur les hedge funds ici.

Fonds de fonds

Ils n'investissent pas directement dans des titres, mais dans d'autres fonds d'investissement. Par exemple, les hedge funds - Hedge Funds - permettent au plus petit épargnant d'accéder à ce type d'investissement.

Fonds indiciels

Ce sont des fonds qui reproduisent la composition d'un indice qu'ils prennent comme référence, par exemple l'Ibex-35, un portefeuille d'actions est créé avec chacune des valeurs qui composent l'indice. Cette forme de gestion garantit que le fonds réalise une performance identique à celle de l'indice qui suit.

Les fonds indiciels ont une gestion passive, c'est-à-dire que le gestionnaire essaie de reproduire le comportement d'un indice (ETF), au contraire, la gestion active consiste à parier sur des gestionnaires qui ont l'intention de battre un certain indice de référence ou indice de référence.

C'est l'éternelle guerre qui se livre sur le marché entre gestion active et gestion passive, entre alpha (rentabilité supérieure aux indices) et bêta (corrélation avec les indices).

Enfin, il convient de mentionner que la classification aurait pu être faite sur la base d'autres métriques. Cependant, ce type de classement des fonds communs de placement est ventilé par popularité.

Pour en savoir plus sur les fonds communs de placement, lisez le explication des fonds d'investissementet les avantages des fonds.