Un organisme de placement collectif (EII) est un organisme dont l'activité principale et exclusive est de lever des fonds auprès du public. De cette façon, son objectif étant la gestion conjointe et l'investissement dans d'autres types d'instruments financiers ou non financiers.
En général, les utilisateurs financiers perçoivent l'investissement dans des organismes de placement collectif comme une alternative intéressante du point de vue de l'épargne. Cela se produit parce qu'ils permettent d'accéder à des marchés sur lesquels un client seul ne pourrait pas investir directement.
En Espagne, les SII sont régies par la loi 35/2003 du 4 novembre sur les organismes de placement collectif et peuvent prendre la forme juridique d'une société anonyme ou d'un fonds d'investissement. Ils sont configurés comme des actifs distincts sans personnalité juridique, dont la propriété appartient à une pluralité d'investisseurs. Dans ceux-ci, un certain investisseur privé verse une série de contributions à l'institution et le retour sur investissement est déterminé sur la base des résultats collectifs.
Avantages des organismes de placement collectif
Cette modalité de co-investissement qui caractérise les Organismes de Placement Collectif offre une série d'avantages pour l'investisseur privé :
- Large accessibilité au marché : Le participant de l'Organisme de Placement Collectif a la possibilité d'accéder aux marchés de n'importe quel pays du monde sans encourir de frais élevés. De plus, vous pouvez voir vos actifs investis dans une grande variété d'actifs financiers.
- Garanties de protection des investissements : D'une part, la Commission nationale du marché des valeurs mobilières (CNMV), en tant qu'organe de surveillance compétent, contrôle les décisions adoptées par les SII. D'autre part, le Fonds de garantie des investissements (FOGAIN) contribue également à renforcer la sécurité de cette modalité d'investissement conjoint. Pour ce faire, indemniser les investisseurs en cas d'insolvabilité des sociétés de services d'investissement.
- Gestion professionnelle : Les décisions d'investissement sont prises par des professionnels qualifiés ayant une connaissance approfondie des marchés financiers.
- Réduction des coûts: En entrant sur le marché via un investissement conjoint, les commissions et les coûts d'exploitation pour l'investisseur sont réduits. En d'autres termes, si l'investisseur privé effectuait un investissement identique, il encourrait des coûts beaucoup plus élevés lorsqu'il le faisait individuellement que par le biais de la modalité d'investissement collectif.
- Traitement fiscal favorable : Elle n'est imposée que pour le remboursement ou le transfert des actions de l'organisme de placement collectif. Les transferts d'actions d'une Institution à une autre n'ont aucun effet fiscal. Il y a donc un report d'imposition qui peut être avantageux.
- Transparence: La loi établit des dispositions exigeantes sur les obligations d'information et de publicité des SII à l'égard de leurs investisseurs.
- Liquidité élevée : L'achat et la vente de participations et d'actions de la SII sont généralement assez simples et sans grands risques de contrepartie.
- Diversification absolue (faible concentration de l'investissement).
- Rentabilité : L'investisseur peut atteindre des pics de rentabilité intéressants grâce à de petits investissements.
- Simplicité opérationnelle : Le fonctionnement des Organismes de Placement Collectif n'est pas très complexe. Par exemple, dans un fonds d'investissement, il suffit que l'investisseur individuel délivre l'ordre de souscription du fonds pour que sa gestion soit déléguée à des professionnels qui effectueront à tout moment la sélection des actifs financiers les plus appropriés.
Catégories d'organismes de placement collectif
Politique d'investissement d'un organisme de placement collectif
Dans de nombreux pays, une série de limitations sont établies par la loi en ce qui concerne les décisions d'investissement prises par les organismes de placement collectif. Tous doivent respecter les principes suivants :
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Je veux investir avec Etoro- Liquidité: Pour investir, ils doivent avoir suffisamment de liquidités. Dans le cas des SII financières, ce contrôle de trésorerie s'effectue par le calcul du coefficient de liquidité.
- Diversification des risques : Les SII doivent limiter la concentration du risque de contrepartie en essayant de diversifier leurs investissements.
- Transparence: Tant la stratégie que le profil d'investissement de l'Institution doivent être établis à l'avance. De plus, ces informations doivent être reflétées dans la http: // Fiche d'information clé pour l'investisseur (brochure DFI) Fiche d'information clé pour l'investisseur (Fiche DFI).