Une personne politiquement exposée (PPE) est une personne qui a (ou a eu) une fonction publique pertinente, ou qui entretient un certain type de relation avec des personnes exerçant une fonction publique pertinente.
Par conséquent, on appelle personne politiquement exposée (PPE) non seulement les personnes qui occupent ou ont occupé des postes ou fonctions publics pertinents, mais aussi celles qui ont un certain degré de lien avec ces personnes (familiales, sociales ou professionnelles).
Il est important de garder à l'esprit que même si la personne cesse d'occuper une charge publique, elle peut toujours être considérée comme une PPE. Cependant, il n'y a pas de règle générale sur la durée pendant laquelle elle continuera à être considérée comme une PPE. On peut trouver certains pays qui proposent un délai pour cesser d'être une PPE (comme 2 ans) et d'autres pays dans lesquels la personne cesse d'être une PPE directement lorsque les caractéristiques qui en faisaient une PPE disparaissent.
Qu'est-ce que le fait d'être une personne politiquement exposée (PPE) affecte ?
Bien que cela ne se limite pas au seul secteur financier, l'importance d'être considéré comme une PPE est souvent liée à cela. En effet, les entités financières ont l'obligation de savoir si elles sont liées à une PPE. Ou en d'autres termes, ils sont obligés de savoir s'ils sont liés à une PPE.
Cette obligation pour les entités financières de savoir si quelqu'un est une PPE, réside dans le risque élevé de participation à des pots-de-vin et à la corruption. C'est pourquoi ces entités devront réaliser une étude et un suivi plus poussés du fonctionnement des PEP.
Types de PPE
Il n'y a pas de définition unique pour les PEP, cependant, nous pouvons les regrouper comme suit :
- PPE nationales: Personnes exerçant une fonction publique pertinente au niveau national telles que les chefs d'État, les hauts fonctionnaires, les militaires, les officiers de justice, les représentants des partis politiques, les cadres des entreprises publiques.
- PPE étrangère: Personnes exerçant une fonction publique pertinente à l'étranger telles que chefs d'État, hauts fonctionnaires, militaires, fonctionnaires judiciaires, représentants de partis politiques, dirigeants d'entreprises publiques.
- Organisations internationales: Personnes ayant une fonction pertinente dans les organisations internationales.
- Les proches d'une PPE: Personnes ayant une relation avec une PPE, soit par consanguinité, soit par mariage ou toute forme équivalente.
- PPE par association: Personnes qui pourraient bénéficier d'une relation de proximité avec le PP, que ce soit sur le plan social ou professionnel.
Exemples de PPE
Nous allons analyser plusieurs cas imaginaires qui sont des exemples de personnes politiquement exposées (PPE).
Imaginons que Mme Miranda (qui est présidente du gouvernement espagnol) et son fils souhaitent ouvrir un compte bancaire en Espagne. La banque devrait engager une procédure pour déterminer s'il s'agit de PPE. En ce qui concerne Mme Miranda, il n'y a aucun doute puisqu'elle est présidente du gouvernement espagnol (PEP national). Son fils, bien qu'il n'occupe aucun poste ou fonction publique, est considéré comme une PPE puisqu'il est le fils de Mme Miranda (parent d'une PPE).
Pensons maintenant à M. Pérez, qui est un ami d'enfance de Mme Miranda et qui souhaite ouvrir un compte dans une banque. Dans ce cas, il pourrait s'agir d'une PPE par association, même s'il faudrait préciser s'il s'agit bien d'une relation intime, car avoir entretenu une certaine amitié dans l'enfance ne signifie pas qu'elle représente actuellement un risque. Dans le cas où M. Pérez était actuellement l'une des personnes de confiance de Mme Miranda, il pourrait être considéré comme une PPE par association, mais s'il ne l'est pas, il ne devrait pas être considéré comme une PPE.
Imaginons maintenant M. García, qui est actuellement directeur général des Nations Unies et souhaite ouvrir un compte dans une institution financière en Espagne. M. García serait considéré comme PEP en occupant un poste pertinent dans une organisation internationale.
Enfin, nous allons penser à M. Molina, qui a été ministre de l'intérieur en Allemagne et souhaite également ouvrir un compte dans une banque espagnole. Dans ce cas, ayant été ministre de l'Intérieur en Allemagne par le passé (PPE étrangère), il faudra préciser s'il est toujours considéré comme PPE en fonction de plusieurs facteurs, comme la durée de son poste et/ou le fois ce qui s'est passé depuis que vous avez quitté vos fonctions.
