Le risque de marché est le nom donné à la probabilité de variation du prix et de la position d'un actif d'une entreprise.
Plus précisément, il fait référence au risque de perte de valeur possible d'un actif lié aux fluctuations et aux variations du marché.
Par exemple, le risque qu'une entreprise mexicaine investisse en Chine et perde de l'argent dérivé de la devise est un risque de taux d'intérêt, qui est inclus dans le risque de marché.
Composantes du risque de marché
Quand on parle de risque de marché, on parle d'un concept général qui en inclut d'autres :
- Risque de variations de prix de la marchandise.
- Risque de variations de cours de la bourse.
- Risque de changements dans le type d'intérêt.
- Risque de variations de la taux de change des devises étrangères.
- Risque de positionnement et acceptation du produit.
En ce sens, le risque de marché comprend d'éventuelles circonstances défavorables et déterminantes pour la situation d'une entreprise. Lorsque nous parlons de risque de marché dans le monde des affaires, les contingences qui affectent directement ou indirectement les variables commerciales et économiques de la vente et de la cotation d'entreprises sont signalées.
Comment gérer le risque de marché
Selon le type de risque de marché susceptible d'affecter le plus, des éléments de contingence et des outils peuvent être mis en place pour réduire les dommages éventuels causés par les variations du marché.
Par exemple, les éléments suivants :
- Si une entreprise exporte à l'étranger, un outil de couverture doit être mis en place avant les fluctuations du taux de change des devises étrangères.
- Si une entreprise est installée dans un pays à forte inflation, elle doit faire face à des mouvements de taux d'intérêt élevés.
- En supposant que nous soyons dans un marché très concurrentiel, nous devons établir des stratégies de positionnement, de marketing et de promotion pour essayer de faire croître le produit et de rester parmi les préférences.
En général, lorsque nous parlons de risque de marché, nous parlons de ces variables qui sont spécifiquement régies dans le marché libre par l'offre et la demande. C'est-à-dire qu'ils ne correspondent pas à des décisions politiques (directement), mais au simple fonctionnement de la loi de l'offre et de la demande, et qui ont généralement un impact sur la stratégie de vente et la valorisation des entreprises.